[미디어펜=류준현 기자] 지방금융지주 3사(BNK·JB·iM)가 지난해 사상 최대 연간 실적을 경신한 것으로 나타났다. 금융당국의 대출규제 및 총량관리에 따라 일부 계열 은행의 희비가 엇갈린 모습을 보였지만, 비은행부문에서 전반적으로 선방하며 호실적을 거둔 모습이다. 아울러 희망퇴직·통상임금 비용 등으로 판매관리비가 증가하는 모습을 보였지만, 대손충당금전입액 부담이 줄면서 궁극적으로 순이익 증가에 기여했다.  

7일 금융권에 따르면 3사의 지난해 지배주주 연결기준 누적 당기순이익은 1조 9693억원으로 2024년 1조 6209억원 대비 약 21.5% 급증했다. BN 릴게임온라인 K가 8150억원의 순이익을 거둬 전년 7285억원 대비 약 11.9% 성장했다. JB는 7104억원을 기록해 지난해 6775억원 대비 약 4.9% 증가했다. iM은 지난해 4439억원의 순이익을 시현해 2024년 2149억원 대비 약 106.6% 폭풍 성장했다. 특히 iM의 경우 계열사 iM증권이 2024년 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 충당금 적립 이슈 황금성릴게임사이트 를 해결했고, 전 계열사 자산 우량화 및 건전성 관리 강화 등에 힘입어 3사 중 개선세가 유독 두드러졌다.




지방금융지주 3사(BNK·JB·iM)가 지난해 사상 최대 연간 실적을 경신한 것으로 나타났다. 금융당국의 대출규제 및 총량관리에 따라 일부 계열 은 바다이야기하는법 행의 희비가 엇갈린 모습을 보였지만, 비은행부문에서 전반적으로 선방하며 호실적을 거둔 모습이다. 아울러 희망퇴직·통상임금 비용 등으로 판매관리비가 증가하는 모습을 보였지만, 대손충당금전입액 부담이 줄면서 궁극적으로 순이익 증가에 기여했다./사진=각사 제공


지난해 4분기(10~12월) 3사의 연결 순 모바일야마토 이익은 1889억원을 기록해 2024년 동기 1001억원 대비 약 88.7% 급증했다. 우선 JB는 지난해 4분기 1317억원의 순이익을 시현해 2024년 동기 1144억원 대비 약 15.1% 성장했다. 이는 3사 중 가장 우수한 실적이다. BNK는 지난해 4분기 450억원의 순이익을 시현해 전년 동기 234억원 대비 약 92.3% 성장했다. iM은 202 신천지릴게임 4년 4분기 377억원 순손실에서 지난해 동기 122억원 순이익을 거두며 흑자전환에 성공했다. 
그룹별 계열사 실적을 살펴보면 전반적으로 은행부문의 성장세가 주춤한 반면, 비은행부문의 호조세가 두드러졌다. 
BNK의 경우 은행부문은 7321억원의 순이익을 시현해 2024년 7208억원 대비 약 1.6% 증가했다. BNK부산은행이 약 7.0% 성장한 4393억원을 거둔 반면, BNK경남은행은 약 5.6% 역신장한 2928억원에 그쳤다. 
비은행부문은 2024년 1448억원 대비 약 29.9% 성장한 1881억원을 기록했다. 계열사별로 BNK캐피탈이 약 14.5% 성장한 1285억원, BNK투자증권이 약 87.8% 성장한 231억원, BNK저축은행이 약 82.1% 성장한 71억원, BNK자산운용이 약 186.7% 급증한 238억원을 각각 거뒀다. 
JB의 경우 은행부문은 5013억원의 순이익을 시현해 1년 전 5069억원 대비 약 1.1% 역신장했다. JB전북은행이 약 4.6% 성장한 2287억원을 기록한 반면, 광주은행은 약 5.4% 감소한 2726억원에 그쳤다. 
비은행부문은 2024년 3583억원 대비 약 22.2% 증가한 4378억원을 기록하며 3사 중 가장 두드러졌다. 특히 JB우리캐피탈이 전년 대비 약 25.8% 급증한 2815억원을 달성하며 그룹 계열사 중 최대 실적처로 이름을 올렸다. 그 외 JB인베스트먼트가 116.0% 폭증한 83억원을 시현한 반면, JB자산운용은 약 63.7% 역신장한 20억원에 그치며 대비된 모습을 보였다. 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 약 27% 성장한 486억원을 달성했다.
iM의 경우 은행부문(iM뱅크)은 3895억원을 시현해 1년 전 3651억원 대비 약 6.7% 성장했다. 기준금리 인하에 따른 마진 하락에도 우량 대출 위주의 대출 성장 관리를 통해 이자이익이 지난해 1분기를 저점으로 회복 중인 것으로 나타났다.
비은행부문은 2024년 -642억원에서 지난해 1560억원의 순이익을 거두며 본격 흑자전환에 성공했다. 흑자전환을 이끈 건 주요 계열사인 iM증권이다. 5개 분기 연속 적자였던 iM증권은 선제적 충당금 적립과 더불어 매 분기 흑자 시현 등에 힘입어 730억원의 순이익을 거뒀다. 아울러 iM캐피탈이 약 60.7% 성장한 540억원을 거두며 그룹의 주요 성장동력으로 부상했다. 그 외 iM라이프는 약 63.1% 급감한 209억원에 그쳤고, iM에셋자산운용도 약 6.9% 역신장한 81억원을 기록했다.
3사 모두 실적 호조세를 거뒀지만, 지속적인 건전성 관리는 불가피할 전망이다.
지난해 4분기 말 각사 연체율을 살펴보면, BNK가 1.14%로 전년 동기 0.94% 대비 약 0.20%p 악화됐다. JB는 1.38%를 기록해 전년 동기 1.13% 대비 약 0.25%p 악화됐다. iM은 1.43%를 기록해 전년 동기 1.34% 대비 약 0.09%p 악화됐다.
같은 기간 고정이하여신(NPL) 비율의 경우 BNK가 1.42%로 전년 동기 1.31% 대비 약 0.11%p 상승했다. JB는 1.23%로 전년 동기 0.91% 대비 약 0.32%p 악화됐다. 반면 iM은 1.49%로 전년 동기 1.63% 대비 약 0.14%p 개선됐다.
한편 3사는 주주가치 제고의 일환으로 현금배당을 확대하는 한편 자사주 매입·소각 등을 시사했다.
BNK 이사회는 주당 735원(분기배당금 360원, 결산배당금 375원)의 현금배당(배당성향 28.1%)을 결의했다. 아울러 BNK는 지난해 상반기 400억원, 하반기 600억원의 자사주 매입·소각을 단행한 바 있는데, 이에 총주주환원율은 40.4%를 기록했다.
강종훈 BNK금융 CFO 겸 부사장은 "당사의 주요 재무지표들이 개선되며 밸류업 로드맵 이행이 본격화 되고 있는 중"이라며 "앞으로도 저평가 구간에서는 자사주 매입·소각을 지속 실시하고, 배당소득 분리 과세 고배당기업 요건을 충족할 수 있도록 현금배당 비중을 안정적으로 확대하는 등 주주가치 제고를 위해 최선을 다하겠다"고 말했다.
JB금융 이사회는 주당 660원의 결산배당(배당성향 30%)을 결정했다. 지난해 결의한 자사주 매입 1200억원 중 매입 완료한 1063억원을 포함하면 JB금융의 총주주환원율은 45%에 달할 전망이다.
김기홍 JB금융 회장은 "그간 추진해온 다양한 신규 사업과 성장 전략에 대해서 성과와 수익성을 기준으로 점검하고 중장기 성장 기반을 더 명확히 정비해 나갈 것"이라고 말했다.
iM금융 이사회는 주당 700원의 현금배당(배당성향 25.3%)을 결의했다. 이에 총 주주환원율은 역대 최대 수준인 38.8%를 달성했다. 또 이사회는 올 상반기 중 400억원 규모의 자사주 매입·소각 계획을 승인했다.
천병규 iM금융 그룹재무총괄 부사장(CFO)은 "배당 확대로 분리과세 요건을 충족시키면서 현 주가 기준 4%대의 배당 수익률이 기대되는 만큼 투자자들의 관심이 커질 것으로 예상된다"며 "아직도 은행주 중 가장 저평가돼 있는 만큼 자사주 매입·소각을 적극적으로 실시하는 한편, 주주가치 개선을 위한 다양한 방안을 다각도로 추진해 나갈 것"이라고 밝혔다.